藍鯨新聞4月27日訊（記者 黃玉潔）近日，中國人民銀行廣東省分行發布的行政處罰決定信息公開表顯示，支付機構廣東匯卡商務服務有限公司（下稱“廣東匯卡”）被警告，并罰沒近千萬元。
具體來看，廣東匯卡有三項違法，其違反商戶管理規定，違反機構管理規定，未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，被給予警告，沒收違法所得約312.82萬元元，并處罰款635萬元，合計罰沒金額約948萬元。
同時，時任廣東匯卡的法定代表人、董事長兼經理楊毅因未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，被罰款5萬元。
公開信息顯示，廣東匯卡成立于2010年2月，目前注冊資本6600萬元，2013年獲得由央行頒發的《支付業務許可證》，業務類型為銀行卡收單，展業范圍僅限于廣東省內。
不過早前，廣東匯卡曾卷入了一宗“洗錢”案。2022年3月，根據此前宜昌市公安局通報，廣東匯卡涉嫌幫助網絡犯罪活動罪被法院一審判決，“沐融”“helloepay”“邁虎”三個非法第四方支付平臺相關人員獲刑。期間，廣東匯卡副總裁劉某某向控制“沐融”第四方支付平臺的張某某提供3687個商戶號，并與另外兩個非法平臺對接，協助境外違法人員收付非法資金高達43.14億元。
加之，2023年1月進行新一次牌照續展時，因存在《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規定的情形，央行決定中止對廣東匯卡《支付業務許可證》續展申請的審查，不過該公司牌照續展至今未有新進展。
AI財評
【財經銳評】廣東匯卡被重罰近千萬事件折射出第三方支付行業強監管常態化趨勢。從違規事實看，該公司在商戶管理、客戶信息保存等基礎合規環節失守，暴露出內控機制形同虛設。尤其值得注意的是，其曾涉案43億跨境非法資金結算，顯示部分支付機構為追求交易規模，不惜淪為洗錢通道的行業亂象。
當前支付行業正經歷"嚴監管+存量洗牌"階段：一方面，反洗錢、數據安全等合規成本持續抬高，中小支付機構生存壓力加劇；另一方面，牌照續展中止與高額罰單形成威懾，監管通過"出清不合規主體"優化行業生態。建議從業者重點關注：1）建立穿透式商戶管理體系；2）強化交易監測系統投入；3）審慎評估業務邊界，避免觸碰"為非法平臺提供支付結算"的紅線。未來行業將加速向持牌合規頭部集中，差異化服務能力成為突圍關鍵。
